รายงานจาก HSBC Life เปิดเผยว่า บุคคลที่มีฐานะร่ำรวยสูง (HNWIs) ในเอเชียจำนวนมากไม่มีแผนการส่งต่อมรดก ทำให้ความมั่งคั่งจำนวนมหาศาลตกอยู่ในความเสี่ยง โดยเฉพาะอย่างยิ่งในกลุ่มชาวจีนแผ่นดินใหญ่ที่ขาดการวางแผนดังกล่าว
รายงานของ HSBC Life ซึ่งสำรวจกลุ่มบุคคลที่มีฐานะร่ำรวย (HNWIs) จำนวน 900 คน ใน 9 ตลาดทั่วเอเชียและตะวันออกกลาง ได้แก่ ไต้หวัน ฮ่องกง จีนแผ่นดินใหญ่ สิงคโปร์ อินโดนีเซีย มาเลเซีย ไทย อินเดีย และสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ พบว่าประมาณ 60% ของ HNWIs ในเอเชียขาดแผนการจัดการทรัพย์สินมรดก โดย HNWIs ในจีนแผ่นดินใหญ่มีความพร้อมน้อยที่สุด มีเพียง 24% ในไต้หวัน 26% ในฮ่องกง และ 36% ในจีนแผ่นดินใหญ่เท่านั้นที่มีแผนการจัดการทรัพย์สินมรดกอย่างเป็นทางการ ส่วนเอเชียตะวันออกเฉียงใต้มีผลการดำเนินงานที่ดีกว่า โดยประเทศไทยเป็นผู้นำด้วยสัดส่วน 57%
ที่น่าประหลาดใจคือ รายงานพบว่าความผันผวนของเศรษฐกิจหรือตลาดการเงินเป็นแรงจูงใจหลักในการดำเนินการตามแผนมรดกสำหรับผู้ตอบแบบสอบถามถึง 45% ซึ่งมีน้ำหนักมากกว่าแรงจูงใจแบบดั้งเดิม เช่น อายุหรือเป้าหมายด้านไลฟ์สไตล์
ผลการสำรวจระบุว่าประกันชีวิตเป็นทางเลือกในการส่งต่อมรดกที่ได้รับความนิยมมากที่สุดในหมู่ผู้เข้าร่วม โดย 87% เลือกใช้ประกันชีวิตมากกว่าทางเลือกอื่นๆ เช่น พินัยกรรม (82%) หรือกองทุนครอบครัว (76%)
เอ็ดเวิร์ด มอนครีฟฟ์ ซีอีโอฝ่ายประกันภัยของกลุ่ม HSBC แสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับเรื่องนี้ โดยระบุว่ากลุ่มบุคคลที่มีฐานะร่ำรวยที่ได้รับการสำรวจนั้น ไม่เพียงแต่ปกป้องความมั่งคั่งในอนาคตของตนเองได้ไม่เพียงพอเท่านั้น แต่ยังพลาดโอกาสในการกระจายความเสี่ยงและเพิ่มพูนความมั่งคั่งอีกด้วย
บุคคลที่มีฐานะร่ำรวยในเอเชียมีแผนการส่งต่อมรดกไว้กี่เปอร์เซ็นต์?
รายงานของ HSBC Life ระบุว่า บุคคลที่มีฐานะร่ำรวยในเอเชียมีเพียงไม่ถึง 40% เท่านั้นที่มีแผนการส่งต่อมรดก
ภูมิภาคใดที่มีกลุ่มบุคคลร่ำรวยระดับสูง (HNWIs) เตรียมตัวด้านการวางแผนมรดกน้อยที่สุด?
กลุ่มบุคคลที่มีฐานะร่ำรวยในจีนแผ่นดินใหญ่เตรียมตัวด้านการวางแผนมรดกน้อยที่สุด
โซลูชันเดิมที่ได้รับความนิยมมากที่สุดในกลุ่มบุคคลที่มีฐานะร่ำรวยที่ได้รับการสำรวจคืออะไร?
ประกันชีวิตกลายเป็นทางเลือกที่ได้รับความนิยมมากที่สุดสำหรับการส่งต่อมรดก แซงหน้าทางเลือกอื่นๆ เช่น พินัยกรรมและกองทุนครอบครัว
