ในขณะที่การใช้แอปส่งข้อความบนมือถือและโซเชียลมีเดียเพื่อการซื้อขายไม่ถือเป็นสิ่งผิดกฎหมาย สาธารณรัฐประชาชนจีนกฎระเบียบกำหนดให้ต้องมีการติดตามและบันทึกการซื้อขายที่เชื่อถือได้เพื่อป้องกันกิจกรรมต่างๆ เช่น การซื้อขายข้อมูลภายในหรือการจัดการตลาด และเพื่อให้รับมือกับภัยคุกคามต่อเสถียรภาพของตลาด เช่น การซื้อขายโดยใช้มาร์จิ้นที่มากเกินไป
คณะกรรมการกำกับดูแลหลักทรัพย์แห่งประเทศจีน (CSRC) กำลังดำเนินการปราบปรามการละเมิดต่างๆ รวมถึงการปรับบริษัทโบรกเกอร์ 4 แห่งในเดือนกันยายน เนื่องจากล้มเหลวในการรวบรวมข้อมูลเกี่ยวกับตัวตนของลูกค้าที่ซื้อขายหุ้นผ่านระบบภายนอก
นอกจากนี้ ยังได้ปิดซอฟต์แวร์การซื้อขายของบุคคลที่สามซึ่งใช้โดยโบรกเกอร์ซึ่งช่วยให้ผู้ซื้อขายหลีกเลี่ยงกฎระเบียบโดยการแบ่งบัญชีหนึ่งบัญชีออกเป็นบัญชีรองหลายบัญชีโดยไม่จำเป็นต้องลงทะเบียนชื่อ ตามรายงานของสื่อท้องถิ่น
ถึงกระนั้นการใช้แอปซื้อและขายหุ้นผ่านโทรศัพท์มือถือยังเป็นเรื่องปกติในประเทศที่นักลงทุนรายย่อยมีส่วนแบ่งถึง 80 เปอร์เซ็นต์ของปริมาณตลาดหุ้น
แม้จะได้รับการตรวจสอบอย่างเข้มงวดจากหน่วยงานกำกับดูแลของจีน บริษัทนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ต่างๆ รวมถึงบริษัทจดทะเบียนขนาดใหญ่ เช่น China Galaxy Securities และนิติบุคคลขนาดเล็ก เช่น Great Wall Securities ก็เริ่มเสนอบริการบัญชีซื้อขายหุ้น WeChat เมื่อปีที่แล้ว เพื่อเข้าถึงกลุ่มผู้ซื้อขายรายย่อยที่เพิ่มมากขึ้น
China Galaxy Securities และ Great Wall Securities ไม่ตอบรับการขอแสดงความคิดเห็น
ข้อมูลอย่างเป็นทางการระบุว่า การเปิดบัญชีโดยรวมพุ่งขึ้นเป็นประมาณ 46 ล้านบัญชีในช่วงครึ่งแรกของปี 2015 จากประมาณ 2 ล้านบัญชีในช่วงเวลาเดียวกันของปี 2014
สำหรับนายหน้า ข้อดีของการใช้ WeChat นั้นชัดเจน เนื่องจากเป็นช่องทางการสื่อสารที่ผู้ใช้กว่า 600 ล้านคนนิยมใช้
แต่คดีในฮ่องกงเมื่อเดือนที่แล้วเน้นให้เห็นถึงความกังวลของหน่วยงานกำกับดูแลเกี่ยวกับแนวโน้มดังกล่าว
หน่วยงานกำกับดูแลได้สั่งระงับการซื้อขายของผู้ค้ารายหนึ่งเนื่องจากรับคำสั่งซื้อทาง WhatsApp ซึ่งเป็นแอปส่งข้อความที่เป็นของ Facebook Inc. ซึ่งถือเป็นการละเมิดนโยบายการสื่อสารภายในของบริษัทที่เขาทำงานอยู่ขณะนั้น ซึ่งก็คือ BTIG โดยระบุว่าบริษัทไม่สามารถควบคุมการบันทึกและเก็บรักษาข้อความดังกล่าวได้
ความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้น
แม้ว่าจรรยาบรรณของคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และสัญญาซื้อขายล่วงหน้าของฮ่องกงจะไม่ได้ห้ามการใช้แอปส่งข้อความโซเชียล แต่สนับสนุนให้มีการบันทึกและประทับเวลาการสื่อสารทั้งหมดอย่างเคร่งครัด และระบุว่าการใช้โทรศัพท์มือถือในการสั่งซื้อนั้น "ไม่สนับสนุนอย่างยิ่ง"
นักลงทุนสถาบันของจีนบางรายยังใช้ WeChat เพื่อให้คำแนะนำนายหน้าของตนด้วย
“ในทางปฏิบัติ ผู้คนจำนวนมากไม่สนใจเรื่องการปฏิบัติตามกฎและรับคำสั่งซื้อบน WeChat” ผู้ค้าขายสถาบันที่เชี่ยวชาญด้านจีนในฮ่องกงกล่าว
CSRC ไม่ตอบสนองต่อการร้องขอความคิดเห็น เช่นเดียวกับ Tencent Holdings Ltd ซึ่งเป็นเจ้าของ WeChat
ความกังวลดังกล่าวไม่ได้จำกัดอยู่แค่ประเทศจีนเท่านั้น
คลาร่า ชิห์ ประธานเจ้าหน้าที่บริหารและผู้ก่อตั้ง Hearsay Social, Inc บริษัทด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบด้านโซเชียลมีเดียที่มีฐานอยู่ในซานฟรานซิสโก กล่าวว่าแอพส่งข้อความยังเป็นช่องว่างที่อาจเกิดขึ้นได้ในระบบการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่บริษัทบริการทางการเงินของสหรัฐฯ ใช้เวลาหลายปีในการสร้างขึ้นมา
นายหน้าในสหรัฐฯ จะต้องตรวจสอบและจัดเก็บสำเนาการสื่อสารทางอิเล็กทรอนิกส์ของพนักงานเป็นเวลาสามปี และมีหน้าที่ปกป้องข้อมูลส่วนบุคคลและความลับของลูกค้า ซึ่งเป็นงานที่ซับซ้อนมากขึ้นเนื่องจากมีแพลตฟอร์มโซเชียลมีเดียเพิ่มมากขึ้น
ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา เทคโนโลยีได้พัฒนาขึ้นเพื่อให้บริษัทต่างๆ สามารถติดตามกิจกรรมของพนักงานบนแพลตฟอร์มโซเชียลมีเดียแบบดั้งเดิม เช่น Facebook และ Twitter ได้ง่ายขึ้น แต่ Shih กล่าวว่า WhatsApp และ WeChat ไม่เข้ากันได้กับเทคโนโลยีดังกล่าว
การใช้โซเชียลมีเดียเพื่อธุรกิจเป็นแนวโน้มที่เพิ่มขึ้น แต่ก็มีความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้นในด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ Craig Brauff ซึ่งเป็นประธานเจ้าหน้าที่บริหารของ Erado บริษัทที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบด้านโซเชียลมีเดียในเมืองเรนตัน รัฐวอชิงตัน กล่าว
“กฎระเบียบได้รับการออกแบบมาเพื่อให้คนซื่อสัตย์ยังคงซื่อสัตย์ต่อไป หากใครต้องการจะโกหกจริงๆ ก็มีหลายวิธีที่จะหลีกเลี่ยงได้” เขากล่าว
